Strategie
Nie ma jednej odpowiedzi dla wszystkich — dlatego dobieramy narzędzia indywidualnie, zaczynając od dokładnej analizy ryzyka.
Wielu ludzi myli ochronę kapitału z alokacją aktywów w różne klasy inwestycji. To tylko jeden element układanki. Prawdziwa ochrona obejmuje struktury prawne, które oddzielają majątek osobisty od ryzyka biznesowego; polisy ubezpieczeniowe z komponentem inwestycyjnym skrojone pod konkretny cel; mechanizmy sukcesji, które eliminują spory rodzinne i pozwalają uniknąć kosztownych postępowań spadkowych. W Pracowni Woźniak przeprowadzamy pełną diagnozę ekspozycji na ryzyko — prawne, podatkowe i rynkowe — zanim zaproponujemy jakiekolwiek konkretne rozwiązanie. Nasze strategie są wdrażane etapami, co pozwala kontrolować koszty i dostosowywać plan do zmieniającej się sytuacji życiowej.
Identyfikujemy zagrożenia, które mogą istotnie zmniejszyć wartość twojego majątku: ryzyko prawne wynikające z działalności gospodarczej, ryzyko kursowe, ryzyko koncentracji aktywów w jednym sektorze czy jednej walucie. Na tej podstawie budujemy warstwową strategię ochrony — jak elegancki węgiel i złoto: solidna substancja, szlachetna forma.
Polisy unit-linked i ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe mogą pełnić funkcję nie tylko ochrony życia, ale też tarczy prawnej dla aktywów inwestycyjnych. Dobieramy produkty wyłącznie wtedy, gdy mają uzasadnienie ekonomiczne — nie wypełniamy planu produktem dla samego produktu.
Fundacje rodzinne, spółki holdingowe, trusty zagraniczne — każda z tych struktur ma sens tylko w odpowiednim kontekście. Pomagamy zrozumieć, kiedy warto po nie sięgnąć, jakie niosą koszty i zobowiązania, oraz przeprowadzamy przez cały proces formalny we współpracy z zaufanymi kancelariami prawnymi.
Działamy w oparciu o zasadę fiducjarną: twój interes zawsze jest na pierwszym miejscu. Nie pobieramy ukrytych prowizji od dostawców produktów. Wynagrodzenie Pracowni Woźniak jest transparentne i z góry ustalone — wiesz dokładnie, za co płacisz i czego możesz oczekiwać.
Pracujemy z klientami, których majątek netto (poza nieruchomością zamieszkałą) przekracza 500 000 zł. Poniżej tej granicy koszt wdrożenia zaawansowanych struktur rzadko jest uzasadniony ekonomicznie — w takim przypadku powiemy ci to wprost i zasugerujemy prostsze rozwiązania.
Kraków to nasza baza, ale obsługujemy klientów z całej Polski oraz Polaków mieszkających za granicą. Spotkania mogą odbywać się stacjonarnie przy ul. Karmelickiej lub w formie zdalnej — dostosowujemy format do twoich preferencji.
Proste zmiany — jak zmiana beneficjentów polis czy uzupełnienie luk w ubezpieczeniu — można wdrożyć w ciągu 2–4 tygodni. Złożone struktury (np. fundacja rodzinna lub spółka holdingowa) wymagają zazwyczaj 3–6 miesięcy ze względu na procedury rejestracyjne i konieczność zaangażowania notariusza oraz prawnika.
Nie. Stosujemy wyłącznie legalne narzędzia optymalizacji — takie, które były zaprojektowane przez ustawodawcę z myślą o planowaniu majątkowym. Nie zajmujemy się agresywną optymalizacją podatkową ani schematami, które mogą prowadzić do ryzyka prawnego lub reputacyjnego.
„Decyzja o założeniu fundacji rodzinnej wydawała mi się zbyt skomplikowana, żeby w ogóle ją rozważać. Pracownia Woźniak przeprowadziła mnie przez cały proces krok po kroku — od wytłumaczenia sensu po nadzorowanie rejestracji. Po sześciu miesiącach mam strukturę, która faktycznie działa.”
Anna K., Kraków, właścicielka firmy
Umów się na bezpłatną rozmowę wstępną — bez zobowiązań, bez skryptów sprzedażowych.
Zarezerwuj termin konsultacji